Профиль инвестора splcell | Тинькофф Инвестиции Пульс

Пережившие кризис: топ дивидендных аристократов сектора Продажа потребительских товаров. Ч.1 Привет, меня зовут Дмитрий, я автор проекта Инвестор об инвестициях. Пандемия коронавируса заставила исчезнуть или поставила на грань банкротства многие компании, но героям нашей сегодняшней статьи все не по чем. Они пережили уже очень много кризисов и других негативных событий и ни что не заставило их перестать платить дивиденды. Они- дивидендные аристократы пережившие кризис. Сегодня мы рассмотрим только компании из сектора продажи потребительских товаров, а в дальнейшем и остальные сектора. Для начала выясним кому присваивается статус дивидендного аристократа. Дивидендным аристократом называется компания соответствующая нескольким условиям. Она должна платить дивиденды без перерыва последние 25 лет, должна входить в индекс S&P 500 и иметь рыночную капитализацию более 3 млрд $. Что касается нашего сегодняшнего сектора, то он по праву считается защитным, так как компании работающие в нем производят товары широкого потребления которые как правило требуются всегда. Спрос на такие товары существует даже если наступил кризис. Поэтому мы получаем по-настоящему убойное сочетание - дивидендный аристократ из защитного сектора. Archer-Daniels-Midland Перейдем непосредственно к участникам топа. Его первый участник это Archer-Daniels-Midland, компания работающая в сфере сельского хозяйства. Основанная в 1902 году, она существует уже более ста лет и все это время ее продукция пользуется спросом и так будет и дальше потому что вне зависимости от ситуации в мире людям нужны овощи, масла и другие продукты питания, а Archer-Daniels-Midland один из крупнейших игроков в этой области. Текущая див доходность 3.09%. Brown Forman Следующий участник топа Brown Forman, производитель алкогольных напитков. Год основания этой компании 1870 и не удивительно что ее продукт все еще пользуется спросом. Я думаю каждый из вас знает виски Jack Daniels, этим брендом владеет именно Brown Forman. Специфика бизнеса компании такова, что чем хуже ситуация в мире. тем больше ее продукции начинают употреблять люди и потому ее будущее пока не вызывает опасений. Зато смущает ее дивидендная доходность, меньше 1%. Продолжение следует

Отговорки мешающие обрести финансовую свободу. Многие мечтают стать финансово независимыми. Однако не все знают, что для этого необходимо делать. Но даже когда все вроде бы известно, часто в силу вступают всевозможные отговорки оправдывающие бездействие в достижении цели. Вот некоторые из них: 1. Маленький заработок для того, чтобы что-то откладывать. Это самый частый ответ на вопрос о том: «Почему не получается отложить немного денег?» Тем не менее всегда стоит помнить одну нерушимую истину – в любом случае надо откладывать, хотя бы 10% от всех имеющихся доходов. Было проведено большое количество исследований и опросов, которые доказали, что даже на 90% точно также можно жить, как и на 100% - уровень жизни никак не поменяется. Однако такой подход даст возможность создать неплохую «подушку безопасности», которая обязательно поможет в сложное время. 2. Конечно займусь финансами, но немного позже. Как правило, степень финансовой грамотности часто определяет степень достатка, и в результате сам жизненный уровень. Поскольку человек каждый день имеет отношения с разными денежными знаками, то он должен научиться вести учет как доходов, так и расходов. Таким образом, можно будет легко отсекать любые ненужные траты. И для начала желательно установить лимит бюджета на день, и стараться его никогда не превышать. 3. Я ожидаю наследство или когда деньги упадут с неба. Всякое ожидание, без какого-либо действия, ничего хорошего никогда не приносит. Часто огромное количество денег, которое неожиданно свалилось на человека, не решит проблемы. Особенно если до этого он не научился правильно распоряжаться деньгами. Поэтому следует заниматься своими финансами вне зависимости от уровня дохода. И когда получиться получить наследство или другой крупный доход, тогда важно суметь грамотно им распорядиться 4. У меня множество долгов. Банковские и кредитные карты, а также кредиты являются тем инструментом, который может легко исполнить любой запрос человека. Конечно, желания обязаны исполняться, однако всегда стоит задумываться о долгосрочной перспективе. Поэтому важно правдиво отвечать на вопрос: Так ли данная вещь будет нужна через пару месяцев либо год? Причем стараться как можно чаще про это задумываться. Тем самым получиться уберечься от любых бессмысленных расходов и от создания пассивов которые будут тянуть на дно. 5. Жизнь коротка. Данная отговорка подводит черту под всеми остальными. Для чего надобно тратить время на то, чтобы вести семейный бюджет, если жизнь очень короткая и может оборваться в любую секунду. Здесь главное помнить такую истину – действия, которые ведут к богатству не могут быть одноразовыми. Следовательно, нужно ежедневно тратить на них свое время. Например, изучать что-нибудь новое, продумывать решения. Только действуя в подобном темпе, можно запросто чего-то достигнуть. А если вы думаете что каждую секунду можете умереть то и работать не надо празднуйте и постоянно находитесь в пьяном угаре, но что будет в старости если вдруг вы до нее доживете? Скорее всего минимальная пенсия от государства которой ни на что не будет хватать.

Высокодоходные облигации на Мосбирже (август 2020) ч.2 Всем привет, продалжаем смотреть на высокодоходные облигации за август. Калугапутьмаш(RU000A1020M3) Первый сегодняшний эмитент Калугапутьмаш. Компания занимается производством и ремонтом путевых машин. Основными клиентами эмитента являются РЖД и промышленные предприятия РФ. Продукция поставляется как в СНГ так и в страны дальнего зарубежья. Дополнительную надежность эмитенту придает то, что он является частью крупного холдинга Синара который существует с 2003 года, владеет СКБ-Банком и в 2019 году вошел в список 200 крупнейших компаний России по версии Форбс. высокая ставка выпуска обусловлена вероятно тем, что он впервые выходит на долговой рынок. Сами бумаги дают доходность на уровне 9.5% годовых, но платят купон всего лишь 1 раз в год. Погашаются в августе 2023 года и имеют оферту которая начинается в августе 2021 года, после которой доходность также может измениться. Новосибирскхлебпродукт (RU000A102036) Следующий наш эмитент Новосибирскхлебпродукт, компания которая занимается трейдингом в агропромышленном направлении. В спектр реализуемой продукции входит большое количество сельскохозяйственных культур. Компания имеет аккредитацию в Российском зерновом союзе и имеет связи с сельхозпроизводителями Новосибирской и омской областей, а также Красноярского и Алтайского края. По информации с официального сайта выручка эмитента за 2019 год составила 2.1 млрд рублей. Целью выпуска облигаций указывается пополнение оборотного капитала для реализации стратегии развития. Кредитный рейтинг найти также не удалось. Бумаги Новосибирскхлебпродукт дают доходность 12.5% годовых и платят купон каждый месяц. Погашаются в июле 2024 года. Нужно учитывать что номинал облигации составляет 10.000 рублей. Также эмитент сообщает о том, что указанная ставка действует только первый год, а затем будет рассчитываться по формуле ставка ЦБ+7,5%, это означает как ее возможное увеличение, так и уменьшение в будущем. Обувь России (RU000A1021B4) Следующая на очереди, еще одна компания из Новосибирска, Обувь России. Компания владеет сетью из 859 обувных магазинов по всей России и за 2019 год заработала 13.7 мрлд рублей. Кроме того эмитент 2 производственные площадки на которых и производит свою продукцию. В 2019 году Обувь России получила кредитный рейтинг ruBBB+ , что означает умеренно высокий уровень кредитоспособности, но нужно понимать что сейчас ситуация могла измениться так как компания пострадала от коронавируса. Дополнительную надежность выпуску придает то, что эмитент имеет акции на Московской биржи, а для поддержания листинга нужно соответствовать определенному довольно высокому уровню финансовой устойчивости. Кроме того у компании есть несколько более ранних выпусков облигаций и обязательства по ним пока выполняются. Выпуск облигаций из нашего обзора предлагает доходность 11.5% годовых, погашается в июле 2024 года и платит купон каждый месяц. Кроме того по этим бумагам предусмотрена амортизация которая начинается с ноября 23 года. Продолжение следует...

Высогодоходные облигации на мосбирже (август 2020) ч.1 Бизнес-недвижимость (RU000A1022G1) И первый эмитент на сегодня дочерняя структура АФК Системы компания Бизнес Недвижимость. Эмитент занимается сдачей в аренду бизнес-недвижимости. Рейтинг данной компании по данным агентства Эксперт РА находится на уровне ruA- что означает умеренно высокий уровень финансовой устойчивости с чувствительностью к негативным воздействиям экономики. Дополнительную надежность бумагам придает причастность к АФК Система. Сам выпуск облигаций дает доходность 7.9% годовых и погашается в августе 2024 года. Имеет поквартальную выплату купона, а также амортизацию которая начинается с февраля 2023 года. Виталайн (RU000A102200) Дальше по списку идут облигации Виталйн. Эмитент облигаций занимается производством и продажей БАД и других фармацевтических товаров. О компании очень мало информации, но по тому что удалось узнать с ее официального сайта она работает на рынке более 25 лет и имеет более 50 точек продаж. Кредитного рейтинга найти не удалось. Единственное что можно сказать, у Виталайн уже есть один выпуск облигаций размещенный в феврале и обязательства по нему пока исполняются. Выпуск из нашего обзора дает доходность 10% годовых, платит купон 4 раза в год и погашается в августе 2024 года. Кроме того по выпуску есть оферта которая назначена на 21 августа 2023 года, и переменный купон. Это значит что нужно быть внимательнее при покупке бумаг и следить чтобы после оферты доходность не изменилась. Директ-лизинг (RU000A101ZF8) Следующие на очереди облигации Директ-Лизинг. Как понятно из названия эмитент оказывает лизинговые услуги. Компания существует с 2006 года и работает в основном с малым и средним бизнесом предоставляя в лизинг транспортные средства, спецтехнику, различное, в том числе медицинское оборудование, недвижимость. 62,5% лизингового портфеля составляют легковые и грузовые автомобили. В презентации компания озвучивает планы в 2023 году выйти на IPO. Кредитного рейтинга эмитента найти не удалось, но помимо выпуска из обзора компания имеет еще 4 выпуска облигаций с разными датами размещения самая ранняя из который 2017 год, обязательства по всем выпускам пока исполняются. Облигации которые мы рассматриваем сегодня дают доходность 12% годовых, платят купон 4 раза в год и погашаются в августе 2023 года. По ним нет дополнительных условий в виде оферты или амортизации. {$RU000A102200} {$RU000A1022G1} Если информация оказалась полезной для вас, подписывайтесь, ставьте лайк и делитесь с друзьями

Привет, меня зовут Дмитрий, я автор проекта Инвестор об инвестициях. Сегодня у нас топ дивидендных аристократов из сектора здравоохранения. Этот сектор является защитным так как лекарства и медицинское оборудование будут нужны всегда, кроме того согласно некоторым исследованиям население в мире постепенно стареет и чем дольше будет длиться этот процесс тем более актуальным будет становиться бизнес наших сегодняшних героев. Ну а теперь рассмотрим сам топ: Abbott Компания Abbott была основана еще в 1888 году и на сегодняшний день является крупнейшим в мире поставщиком медицинского оборудования. Бизнес компании делится на 4 сегмента питание, диагностика, фармацевтика и медицинское оборудование. Abbott работает в 160 странах мира и согласно последним данным имеет выручку 30 млрд долларов, а чистую прибыль 5 миллиардов. Текущая дивдоходность 1.5%. Abbvie Следующий участник нашего топа также наверняка хорошо всем известен, это компания Abbvie. Эта компания специализируется на производстве и продаже лекарств. Раньше она была частью Abbott но потом отделилась и хотя как самостоятельный игрок Abbvie существует недавно, она уже успела укрепить свои позиции на рынке здравоохранения. Текущая дивдоходность 5%. Becton, Dickinson &co Следующая компания из нашего топа обычно не на слуху, но это не мешает ей быть дивидендным аристократом и платить дивиденды уже больше 25 лет. Это Бэктон, Дикинсон энд кампани. BD основана в 1897 году и также занимается поставками медицинского оборудования в разные страны мира. В последние годы компания активно расширялась за счет поглощений и благодаря им в ее бизнесе также появилось несколько сегментов. Поставка медицинского оборудования, поставка оборудования для сбора материалов и проведения анализов и поставка оборудования для операций. Текущая доходность 1.2% Cardinal Health Еще один малоизвестный участник топа Кардинал Хэлф. Компания занимается распространением лекарств и входит в тройку лидеров в США в этой области. Ее поставочная сеть включает 24 000 аптек и 85% медицинских учреждений в США. Кроме того деятельность Кардинал Хэлф распространяется и на другие страны. Компания увеличивает дивиденды уже 33 года подряд и ее текущая дивдоходность составляет 3.6% годовых. J&j Наверное самый известный участник топа это компания Джонсон энд Джонсон или просто J&J. Она также существует с конца 19 века и в текущей момент ее бизнес широко диверсифицирован и включает как производство лекарств и медицинского оборудования так и продажу потребительских товаров, поэтому ее можно было включить даже в наш предыдущий топ. Единственный недостаток данной компании это постоянное наличие большого количества судебных исков против нее, на которые она вынуждена тратить деньги. Если вас это не пугает J&J может стать отличным кандидатом для добавления в портфель, текущая дивдоходность 2.7%. Medtronic Последняя компания из нашего списка это Медтроник. Она является крупнейшим в мире производителем имплантов и оборудования для их обслуживания и установки. Медтроник работает в 150 странах мира, имеет рыночную капитализацию 140 млрд и увеличивает дивиденды уже 43 года подряд. Текущая дивдоходность 2.2% Такими мы увидели дивидендных аристократов из сектора здравоохранения. Их не так мноно, но и доходность у многих из них довольно приятная.

Параметры облигаций для инвестора ч.2 Продолжаем рассматривать параметры облигаций, в прошлый раз мы остановились на доходности, а сегодня начнем с купона. Купон это доход который получает инвестор от владения облигацией. Он также бывает нескольких видов. Фиксированный купон устанавливается эмитентом заранее и не меняется. Инвестор всегда знает какую сумму получит. Переменный купон обычно привязывается к оферте и после нее его размер может быть изменен, как уже сказано выше инвестору нужно отслеживать оферты чтобы знать произошли ли изменения в купонной выплате. Плавающий купон обычно привязывается к какому-то событию, показателю или ставке. Например это может быть ставка ЦБ или ставка однодневных кредитов Ruonia. Такой купон инвестору тоже нужно отслеживать. Но бывают и бескупонные облигации которые изначально продаются с дисконтом, то есть дешевле номинала, а погашаются по номиналу. В этом случае инвестор зарабатывает на разнице цен. НКД Если вы продаете облигацию, то не теряете купонный доход, это возможно благодаря нкд, накопленному купонному доходу. Когда вы продаете облигацию, тот кто у вас ее покупает дополнительно к стоимости платит вам и ту часть купона которая успела накопиться с предыдущей даты выплаты. Если вы покупаете облигацию вы тоже платите нкд ее предыдущему владельцу. Это не учитывают многие начинающие инвесторы и потом не понимают почему заплатили больше. Совет если вы собираетесь покупать облигацию, но у нее уже большой нкд и скоро дата выплаты купона, дождитесь даты выплаты и купите ее с нулевым нкд. Дефолт Иногда вам будут попадаться дефолтные или мусорные облигации. Нужно помнить, что на них тоже можно заработать, но риск очень высок. Если в описании облигации написано слово дефолт, она нам не интересна, а вот если технический дефолт то на ней все еще можно заработать. По сути технический дефолт могут поставить например в том случае если контрагент не успел перечислить деньги на выплату купона или из-за других накладок, после присвоения такого статуса цены на облигацию серьезно падают, но если компания исправляет ошибку, то вы во-первых получаете купон с большой доходностью, а во-вторых цены снова вырастают и вы можете продать облигацию с большой прибылью. Такие ситуации бывают нечасто и их нужно отслеживать, но если такое случается с крупной компанией, а еще лучше с муниципалитетом, это клад. Продолжение следует...

Параметры облигаций для инвестора ч.1 Привет, меня зовут Дмитрий, я автор проекта Инвестор об инвестициях. Сегодня у нас параметры облигаций для инвестора. Посмотрим на что нужно смотреть перед тем как покупать облигации. Номинал Самое первое на что обращает внимание инвестор это номинал или стоимость облигации и здесь есть важный момент, на бирже облигации торгуются в процентах от номинала, это означает что если номинал 1000 рублей, а в терминале при покупке вы видите 90, это означает 90% от номинала или 900 рублей. Амортизация Обычно по большинству выпусков облигаций, сумма вложенная в их покупку возвращается при погашении выпуска, но есть часть бумаг по которым существует амортизация, то есть вместе с купоном вам возвращается часть вложенных в бумагу средств. Инвестору нужно знать есть ли амортизация у заинтересовавшего его выпуска, потому при ее наличии во-первых постоянно уменьшается размер купона, а во-вторых при погашении облигаций инвестору возвращается только последняя часть вложенной суммы и последний купон. Размер купона уменьшается из-за того что он рассчитывается как процент от непогашенного номинала. Если вы инвестируете в муниципальные облигации, нужно помнить о том, что практически все такие бумаги в России имеют амортизацию. Оферта Еще один очень важный параметр который необходимо отслеживать инвестору даже после покупки облигаций. Оферта это предложение эмитента выкупить свои облигации по номиналу, раньше заявленного срока погашения. Предложение бывает добровольным и обязательным. Часто оферту еще называют Call и Put опцион. Если по выпуску предусмотрен Call опцион, инвестору ничего делать не нужно, если эмитент воспользуется правом выкупа облигации просто спишутся со счета и придут деньги. А вот если Put опцион или как его еще называют, безотзывная оферта, то вот здесь нужно быть внимательнее. Обычно компания после такой оферты меняет условия размещения выпуска, например может сделать доходность 0.01% и если инвестор пропустил возможность оферты он остается с активом который не приносит доход и который можно продать только с большим убытком из-за падения цены. Сумма вложенная в такую облигацию замораживается либо до следующей оферты либо до погашения. Совет, если вы собираетесь покупать облигации выбирайте брокера у которого нет комиссии за участие в оферте. Кроме того изучите выпуск который собираетесь покупать чтобы точно знать что от него ожидать. Доходность Доходность облигации показывает какой процент прибыли вы заработаете владея данной бумагой. Но виды доходности есть разные. Доходность к погашению: это доход, получаемый инвестором при условии, что он сохранит ценную бумагу до срока погашения. Бывает простой и эффективной, разница лишь в том, что эффективная учитывает реинвестирование купонов. Многие считают что правильнее использовать именно эффективную доходность к погашению. Доходность к оферте: в том случае если по выпуску есть оферта считается доходность к оферте, а не к погашению. Хотите вторую часть? Подписывайтесь на канал, ставьте лайк и делитесь с друзьями.